Il existe plusieurs moyens pour assurer la stabilité et le bon fonctionnement d’une entreprise, parmi lesquels la mise en place d’une gestion de trésorerie adéquate. Avant de vous lancer, découvrez ci-après 10 erreurs les plus courantes à éviter pour bien gérer la trésorerie de votre société.
Absence de prévisions de trésorerie
Dans la gestion de trésorerie, l’absence de prévisions est l’une des erreurs les plus courantes à éviter. Si vous ne disposez pas, par exemple, d’un plan de trésorerie prévisionnel, il vous sera impossible d’avoir une vision à long terme sur votre activité. Vous n’êtes pas capable de prendre les mesures qui s’imposent afin de bien piloter votre entreprise.
Faute de plan de trésorerie, vous n’avez pas non plus un aperçu sur les flux de trésorerie réels et sur les objectifs à atteindre. Cela peut même vous obliger à prendre de mauvaises décisions qui risquent de nuire à votre activité.
À défaut de prévision de trésorerie, les dirigeants ont aussi tendance à être plus optimistes. Vous pouvez être amené à surestimer vos volumes de vente et à confondre une situation de trésorerie positive et un chiffre d’affaires élevé.
Aucune maîtrise sur les délais de paiement
Une autre erreur de gestion de trésorerie à ne pas commettre est la non-maîtrise des délais de paiement. Dans le cas des créances clients, par exemple, évitez d’accorder un long délai aux consommateurs afin de s’acquitter de leur dette ou de leur achat.
Pour ce qui est des dettes des fournisseurs, ne commettez pas l’erreur de ne pas négocier les délais de paiement. Sinon, cela risque d’impacter sur votre trésorerie.
Le fait de ne pas relancer les factures impayées est aussi une marque d’absence de maîtrise sur les délais de paiement. Cela peut avoir un impact considérable sur votre trésorerie, surtout au niveau du règlement de vos fournisseurs et de l’acquisition de nouveaux outils.
Mauvaise gestion des stocks
Parmi les nombreuses erreurs à éviter en gestion de trésorerie, retrouvez la mauvaise gestion des stocks. Par exemple, un surplus de stock peut engendrer des frais de stockage, des frais de déstockage et d’autres charges pour garder ce stock en lieu sûr. Cela peut aussi impacter sur la rentabilité de votre société.
Dans le cas d’une rupture de stock, par contre, cela risque de rendre les clients mécontents. Vous n’êtes plus en mesure de les fournir correctement. Du coup, votre chiffre d’affaires diminue considérablement.
Négligence de son BFR ou besoin en fonds de roulement
Une erreur les plus fréquentes à éviter en gestion de trésorerie est de négliger son BFR ou besoin en fonds de roulement. Il s’agit d’un indicateur des charges relatives aux impayées des clients. Le BFR tient généralement en compte les dettes sociales et fiscales ainsi que les charges de fournisseurs. Lorsqu’il est positif, vous avez besoin d’un financement dans les plus brefs délais afin d’améliorer rapidement votre trésorerie.
Choix des méthodes de financement inadaptées
Le choix des méthodes de financement inadaptées fait aussi partie des fautes à ne pas commettre en gestion de trésorerie. Si vous êtes, par exemple, le seul dirigeant de votre entreprise, choisissez des investisseurs pour financer votre activité. En revanche, afin de ne pas pénaliser votre BFR ou besoin en fonds de roulement, optez plutôt pour un emprunt au lieu de choisir des fonds propres pour un nouvel investissement.
Aucune maîtrise sur les charges de l’entreprise
En gestion de trésorerie, une autre erreur à ne pas réaliser est la mauvaise maîtrise des charges de l’entreprise. Si vous n’avez aucune vision sur vos charges sociales patronales, vos TVA et vos CFE, cela peut impacter sur votre chiffre d’affaires. Ne pas connaître les dépenses de votre entreprise risque également de ne pas avoir une idée sur la marge de négociation et sur un éventuel décaissement.
Mauvaise gestion sur les dépenses de la société
Le fait de ne pas maîtriser les dépenses de la société figure aussi sur la liste des x erreurs à éviter en gestion de trésorerie. Si vous achetez toujours de nouveaux équipements sans qu’ils ne vous servent, ils ne se transformeront pas en valeur ajoutée pour la société. Demandez-vous également s’il est vraiment indispensable d’acquérir de nouveaux matériels lorsque ceux que vous utilisez sont endommagés.
Le recrutement de nouveaux collaborateurs peut aussi représenter une erreur de gestion de trésorerie si les tâches que vous lui confiez ne suffisent pas rentabiliser votre société.
Ne pas mettre en place une stratégie pour améliorer sa rentabilité
Oublier de mettre en place une stratégie pour améliorer la rentabilité de son entreprise est une faute à ne pas commettre en gestion de trésorerie. En effet, si vous ne tenez pas compte des tarifs fournisseurs, des charges de fonctionnement et d’autres postes de dépenses, vous risquez d’avoir des problèmes de trésorerie. Il en est de même si votre chiffre d’affaires reste constant.
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Gestion de sa trésorerie sans outil
En gestion de trésorerie, évitez également de suivre votre comptabilité sans outil. Vous risquez de faire des erreurs ou de vous tremper de dossiers clients. En ne vous servant pas d’outils pour la gestion de trésorerie, vous augmentez également le risque de problèmes financiers dans votre société.
Oublier les mises à jour de son plan de trésorerie
Une erreur à éviter dans la gestion de trésorerie est de négliger la réalisation de mise à jour nécessaire sur le plan de trésorerie. Il peut s’agir d’une mise au point mensuelle, hebdomadaire ou au quotidien. Faute de mise à jour de votre plan de trésorerie, vous risquez de vous tremper de stratégie à adopter pour assurer la rentabilité de votre entreprise. Cela impacte également sur le chiffre d’affaires de votre société.
En somme, voilà 10 erreurs à éviter en gestion de trésorerie, dont les plus courantes sont l’absence de prévisions de trésorerie, la mauvaise gestion de stock et la négligence des délais de paiement. D’autres fautes sont également à ne pas commettre en gestion de trésorerie : mauvaise gestion des dépenses de l’entreprise, oubli des mises à jour du plan de trésorerie, gestion de trésorerie sans outil et bien d’autres encore.
